Кроме того, она выделила компании, для которых 2022 год станет судьбоносным в плане сделок слияния, поглощения и реструктуризации — тот же AT&T, а также Intel и IBM. Уильямс ожидает, что инфляция будет самой горячей темой 2022 года, и примерно к концу первого квартала она начнет снижаться. По словам Харди, пока еще не понятно, как вирус будет развиваться. Он отметил, что новости о степени способности «омикрона» заражать организм — вирулентности — инвестиции 2022 вселяют надежду на то, что в идеале он не повлияет на заболевших и инфраструктуру здравоохранения так, как предыдущие штаммы. Когда на американском рынке ситуация станет плохой, то и на остальных тоже ничего хорошего не будет, предупредил Роджерс.
Куда вложить ₽100 тыс. в 2022 году: 4 перспективных варианта
Поэтому, несмотря на растущие процентные риски, акции МТС становятся все более привлекательными для дивидендных инвесторов. Введение санкций против ряда российских банков вынудило их перевести клиентов, на счетах которых были иностранные активы, другим брокерам, напоминают в Mediascope. Это в совокупности с падением биржевых индексов привело к сокращению охватов — в первую очередь инвестиционных приложений подсанкционных банков. У «ВТБ Мои инвестиции» в ноябре 2021 года средний охват составлял 1,4%, а в ноябре 2022-го — всего 0,6%. В начале апреля 2022 года под блокирующие санкции США попал и Альфа-банк (до этого был под секторальными санкциями Вашингтона, также ограничения в отношении банка вводил ЕС). При этом под санкции не попала управляющая компания «Альфа-Капитал».
Инвестиции 2022 – итоги. Портфели на год 2023.
«У клиентов сохраняется интерес к инвестированию в том числе благодаря тому, что российские бумаги остаются фундаментально дешевыми и обладают потенциалом к росту в среднесрочной перспективе», — отметил он. Абсолютное большинство пользователей инвестиционных приложений — 73% — мужчины. У 41% средний уровень дохода (то есть, как поясняют в Mediascope, они могут позволить себе еду и одежду, но не дорогие вещи), у 36% — выше среднего (хватает на дорогие вещи). Вместе с ВТБ под волну блокировок российских банков попал и «Сбер».
Марк Мобиус: покупка облигаций — не лучший вариант
Исследование показало, что в среднем хотя бы один раз в месяц в такие приложения заходят 6,8 млн россиян, или 6% населения страны старше 18 лет. Пассивное инвестирование в широкие индексы имеет смысл в 2022 году, так как в них, как правило, представлены наиболее крупные, надежные и качественные компании, считает Кирилл Комаров. Но предупреждает, что инвесторам нужно быть готовыми к более умеренной доходности в 2022 году — она явно будет слабее 2020 и 2021 годов.
В таком случае, приобретая сейчас ОФЗ по низкой цене и с высокой доходностью, инвестор сохранит эту доходность на перспективу. А рост цены бумаг даст возможность получить доход дополнительно и от этого. Соответственно, можно выбрать среднесрочные ОФЗ для покупки сейчас.
«Сегежа» входила в рейтинг компаний со слабой динамикой и в прошлом году. Среди них — как низколиквидные акции, стоимость которых разгонялась, а затем стремительно падала на ожиданиях малозначимых для рынка корпоративных событий, так и бумаги, за которыми активно следит рынок. Безусловно, интерес к ИИ взвинтил оценки компаний, в то время как венчурные инвесторы испытывают трудности с выходом из инвестиций в поздние стадии с завышенными оценками. Одним из самых ярких событий предстоящего года станет выделение «Распадской» из «Евраза», считают эксперты «Велес Капитала». В то же время экономика многих стран может по-прежнему нуждаться в помощи. Ужесточение денежно-кредитных условий, которое будет происходить в 2022 году, создает риски замедления экономического роста, а также серьезного снижения рынков акций, предупреждает эксперт.
Также есть перспективы у отдельных игроков рынка недвижимости, цветной металлургии и сектора стали. Чтобы определить лучшие вложения в следующем году, надо понимать, что будет с экономикой, инфляцией, динамикой доходов населения. Вероятнее всего, пандемия в 2022 году ещё будет продолжаться, а значит, регуляторы буду вынуждены бороться с инфляцией через рост ставок. Такое мнение высказал частный инвестор, основатель Школы практического инвестирования Фёдор Сидоров. Также правильной инвестицией будут вложения в производство продуктов питания, которые востребованы у людей в любой кризисной ситуации и в условиях роста цен. Это могут быть вложения в хлебопекарное производство или в любые другие продукты, которые входят в продуктовую корзину любого россиянина.
В УК «Открытие» обращают внимание на то, что российский рынок акций на текущих уровнях стоит в разы дешевле американского и европейского и предлагает инвесторам одну из лучших дивидендных доходностей в мире. «Большая недооценка, сохраняющиеся высокие цены на сырье и постепенное снижение политических рисков обусловят его привлекательность в 2022 году и далее. Оценивая ожидаемую доходность на горизонте трех — пяти лет, мы полагаем, что среднегодовой совокупный доход может составить 10–15% годовых. На долгосрочном периоде доходность российского рынка акций в долларах опережает рынок США.
Поэтому с учетом падения рынка в 2022 году ввели ограничение по объему привлеченных инвестиций — не более $30 млн. Мы рассматривали стартапы, которые основаны выходцами из России (не с детства живущими за рубежом), которые появились не ранее 2017 года и еще не достигли статуса «единорога» (то есть стоимости $1 млрд и выше). Однако облигации с более длинным сроком погашения кажутся рискованными из-за множества факторов, в том числе геополитических рисков, считает консультант. Смирнова полагает, что к тому же со снижением ставки цены на облигации пойдут вверх.
Поэтому существуют риски, что в лучшем случае к концу 2022 года индекс Мосбиржи будет находиться вблизи 3800 пунктов, а индекс РТС — около уровня 1600 пунктов, рассказал эксперт. «При этом в течение года мы можем увидеть индексы на более низких уровнях в случае реализации в той или иной степени пессимистичного сценария», — подвел итог аналитик. По мнению эксперта, возможность для дальнейшего роста Coursera обеспечат курс на удержание в компании талантливых сотрудников, а также инвестиции в расширение ассортимента своих продуктов.
Кроме того, через БПИФ можно собрать портфель из нескольких продуктов, диверсифицировать инвестиции по странам, регионам и отраслям. По мнению Мельниковой, в текущих рыночных условиях стоит присмотреться к компаниям финансового сектора, которые могут выиграть от ожидаемого роста ставок. Помимо этого, за счет привлекательной рыночной оценки и растущей инфляции хорошую доходность показывают циклические компании, отметила аналитик. К ним относятся и ресурсные компании, которые выигрывают от роста цен на товарных рынках, сказала она. Ренат Малин уверен, что рынок облигаций в 2022 году будет привлекательнее для инвестиций, чем рынок акций, однако этот тренд станет более явным ближе ко второй половине года.
В стране есть большие планы по увеличению посевных площадей под корнеплоды, но при этом складов для хранения такой продукции не хватает, — добавил Фёдор Сидоров. — Это хорошее решение, так как подобный вклад отчасти компенсирует потерю денег из-за инфляции, — добавила Анна Бодрова. Покупка валюты — самый простой и понятный способ вложений для начинающих инвесторов. Традиционно принято вкладываться в основные резервные валюты в мире — доллар и евро.
По условиям договора, «Радиоавтоматика», отвечала за закупку электронной компонентной базы и ее сертификацию. Изделия, укомплектованные в рамках исполнения контракта, прошли приемку и испытания, были приняты головным заказчиком и в штатном режиме функционируют в космосе, утверждает собеседник. Уголовное дело, по которому был задержан Иванов, возбудили в августе 2023 года, рассказали собеседники РБК. Согласно материалам дела, в период с 2016 по 2018 год между АО «ЦНИРТИ имени академика Берга» (входит в концерн «Алмаз-Антей») и компанией «Радиоавтоматика» было заключено несколько договоров на сумму больше 800 млн руб.
В качестве менее рискованной ставки подойдут TPAS (Tinkoff PanAsia) и TEMS (Tinkoff emerging markets) — в них Китай представлен только частью фонда. «Мы не ожидаем обвала акций, а скорее потенциальной коррекции на 15% по мере того, как акции роста будут приспосабливаться к новой траектории процентных ставок», — сказал он. Потом бумаги будут восстанавливаться, поскольку прибыль будет расти, и к концу года их стоимость повысится, полагает эксперт. Он отметил, что доходность акций будет менее впечатляющей, так как бумаги роста столкнутся с препятствиями. Однако такие сектора, как финансовый, товарный, логистический и сектор полупроводников будут преуспевать в условиях растущих процентных ставок.
Сейчас российский рынок остается под влиянием высокой геополитической неопределенности, рассказал «РБК Инвестициям» эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Дмитрий Бабин. Ускорение инфляции, наблюдающееся во многих странах мира, подталкивает центробанки к тому, чтобы они быстрее сворачивали стимулирование и повышали процентные ставки. В 2022 году благоприятные цены на сырьевые товары обеспечат рост EPS (Earnings Per Share — прибыль на акцию) в российских компаниях на 10–15% в сочетании с дивидендной доходностью 9–15% большинства голубых фишек . Это высокий уровень даже по сравнению с растущей доходностью ОФЗ. «Недавний откат индекса РТС на 15% с максимумов в четвертом квартале 2021 года на возникших «ковидных» рисках создает хорошие условия для продолжения восходящего тренда на рынке. Мы видим потенциал роста индекса РТС на 20–30% к 2000 пунктам в 2022 году», — сообщили в «Атоне».
Рассмотрим, куда можно вложить деньги, чтобы защитить или приумножить свой капитал. Сотрудники Главного следственного управления ГУ МВД по Москве задержали Иванова в августе по подозрению в мошенническом хищении денежных средств при реализации госконтрактов для Минобороны (ч. 4 ст. 159 УК). Максимальное наказание по предъявленной ему статье — до десяти лет лишения свободы. В третьем квартале доля ИИ-стартапов в глобальном венчурном финансировании достигла 31%, что стало вторым самым высоким показателем за всю историю, согласно данным CB Insights. Последний всплеск интереса вызван генеративным ИИ, который, как утверждают его сторонники, способен изменить все — от рекламы до работы компаний. Динамику криптовалютного портфеля можно отслеживать по ссылке (старт с условной $1000 для удобства).
Чем меньше разница в доходностях между «длинными» и «короткими» бондами, тем сглаженнее кривая. Чем более плоской становится кривая доходности Treasuries, тем сильнее замедляется экономика США. Инвестор добавил, что ситуация усложняется ростом криптовалют — становится сложно измерить объем поставляемой на рынок денежной массы.
Однако ситуация на рынке полувагонов вселяет надежду на возвращение годовых дивидендов в 2022 году к уровню более ₽90 на акцию. Тут можно вспомнить растущую инфляцию, которая к концу ноября впервые с 2015 года достигла 8,4% в годовом выражении. Конечно, рост цен увеличил прибыли некоторых компаний (например, производителей продуктов питания), однако он же привел к росту себестоимости и операционных затрат, с которым не всем удалось справиться.
Продажам также способствовала значительная переоцененность компаний сектора технологий. Такие компании, как МТС, как правило, первыми попадают под раздачу в случае выхода инвесторов из акций во время роста ставок. Медленно и стабильно растущие денежные потоки и прогнозируемый размер дивидендов делают такие акции похожими на облигации , но с дополнительным рыночным риском. Именно этот дополнительный риск и заставляет инвесторов постепенно уходить из таких бумаг в защитные активы.
— К данному типу акций можно отнести потребительский сектор, сектор здравоохранения и сектор коммуникаций. Здесь ценные бумаги могут показать хороший рост в условиях сильной неопределённости, которую прогнозируют ведущие финансовые аналитики мира в 2022 году, — отметила Анна Бодрова. Не стоит забывать и про сектор высоких технологий (диджитализация сейчас практически всюду и везде). Однако в этом секторе стоит пристально изучать долговую нагрузку компании.
3M — диверсифицированная компания, которая производит множество товаров как бытового, так и промышленного назначения. Благодаря быстрому росту цен на потребительские товары холдинг за последние 12 месяцев увеличил выручку почти на 10%, а прибыль — на 11%. Таким образом, 3M преодолела стагнацию финансовых показателей, которая наблюдалась у нее в последние годы. Сама компания позитивно смотрит на рыночную ситуацию и подтверждает целевой уровень финальных дивидендов за 2021 год в размере ₽28 на акцию, что ориентирует нас на 4,6% дивидендной доходности по итогам года.
Так, инвестиции в добычу нефти и природного газа увеличились на 10,9%. Выход иностранных инвесторов и приостановка работы нефтесервисных компаний не оказали значительного влияния на ход реализации проектов, отмечается в докладе ЦБ. Вместе с тем сроки реализации некоторых проектов сместились, указали в ЦБ.
Инвестор считает, что термин инфляции — это не точный показатель. Однако Мобиус все же полагает, что акции лучше, так как они помогают сохранить и увеличить капитал по мере роста экономики. Аналитик Wedbush Securities Дэн Айвз считает, что по мере того, как дефицит микрочипов начнет ослабевать, более стабильная цепочка поставок послужит катализатором роста для акций Apple.
Такая стратегия помогает ежегодно получать доходность, сопоставимую со среднерыночной. На фоне затянувшегося кризиса рынки лихорадит уже второй год и ситуация будто не собирается стабилизироваться. Поэтому для многих инвесторов встает очевидный вопрос — куда лучше инвестировать в 2022 году. Предлагаем детально изучить перспективные сектора экономики, а также доступные финансовые инструменты в отраслях, которые продемонстрировали хороший рост в 2021 году и не должны сбавлять обороты в будущем.
Если в 2021 году государство инвестировало в различные проекты чуть больше 3 трлн рублей, то в 2022 — уже более 4 трлн. В Костромской области инвестиции упали на фоне завершения крупнейших проектов в лесопромышленном и агропромышленном комплексах. Например, строительство лесного селекционного семеноводческого комплекса в Шарье «Галичлес» и Галичского фанерного комбината. Аналогичные причины снижения активности и в Псковской области и Калмыкии. Завод будет выпускать 1,8 млн тонн стали в год и заработает в 2025 году. Комплекс обещают сделать экологичнее по сравнению с традиционными технологиями производства.
Каждый выбирает стратегию индивидуально для себя или с помощью консультанта. Она зависит не только от суммы, но также от ваших целей, от того, на какой срок вы планируете инвестировать и какой уровень риска вам подходит. Кроме того, неквалифицированным инвесторам, которые не сдавали тест у брокера, доступен ограниченный набор инструментов. «Такой подход не только упрощает формирование и управление портфелем частным инвесторам, но и дает налоговые льготы при долгосрочных инвестициях. А это очень заметная прибавка к итоговому инвестдоходу», — рассказал Клещев. Он отметил, что многие недовольны локдаунами, значительное число бизнесов обанкротилось.
Рассказываю о 5 инструментах, на которые стоит обратить внимание инвесторам. В УК «Открытие», несмотря на непростую ситуацию в сегменте российских облигаций, ожидают в 2022 году двузначную цифру доходности и считают ее оправданной. «Чем ниже цены сейчас, тем на большую потенциальную доходность мы можем рассчитывать. И если посмотреть на историю, за худшим годом на рынке облигаций обычно идет лучший — так было после кризисов 2008 и 2014 годов», — объяснил позитивный прогноз Евгений Горбунов. Директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин, напротив, отмечает, что на развивающихся рынках, скорее всего, ситуация будет не очень благоприятная. Говоря о Китае, он обратил внимание на то, что доступные для иностранных инвесторов бумаги китайских компаний выглядят очень уязвимо из-за возможного давления со стороны США.
Партнеры задумали Buddy.ai как голосового ассистента для ребенка. Но вскоре поняли, что в детском образовании у этой технологии больше перспектив, и не прогадали. За годы их приложение с виртуальным репетитором скачали суммарно более 18 млн пользователей. Бывшие топ-менеджеры Тинькофф Банка Георгий Чесаков и Павел Федоров вместе с предпринимателем Раффи Монтемайором начали работу над финтех-стартапом на Филиппинах в июле 2022 года. Пока стартап именуют Fintech Holdings — это название юрлица, под которым он работает.
Лучше выбирать проверенных лидеров рынка, — считает Александр Бахтин. Согласно современной теории портфеля, общую доходность и риск во многом определяют не показатели отдельных активов, а степень корреляции, то есть взаимосвязи между ними. И даже по отдельности качественные активы могут сыграть злую шутку и значительно увеличить риски инвестора. Например, если инвестировать в десять хороших сырьевых компаний, это не убережет портфель в случае сильного падения цен на товарном рынке.
Поддержку российскому рынку также оказывал рост интереса частных инвесторов к биржевым торгам. По данным Московской биржи, к началу декабря общее число частных инвесторов, имеющих доступ к биржевым рынкам, превысило 16 млн человек. Число клиентов на СПБ Бирже к началу декабря выросло до 11,8 млн человек.
В «Атоне» самыми перспективными акциями на 2022 год назвали сырьевые и финансовые компании — они выиграют от инфляции и роста цен на энергоносители. Наиболее привлекательно, по мнению экспертов, выглядят «Газпром», НОВАТЭК, ЛУКОЙЛ, «Роснефть», Сбер и ВТБ. Все эти компании в 2022 будут увеличивать доходы и выплачивать солидные дивиденды, оставаясь при том сильно недооцененными относительно мировых аналогов. При умеренно негативном сценарии возможна просадка индекса Мосбиржи (IMOEX) в район 3500 пунктов, а индекса РТС — ниже 1400 пунктов, прогнозируют в «Велес Капитале». Также снижение может реализоваться и в случае распродаж на мировых площадках на фоне сворачивания денежно-кредитной политики центробанками мира, высокой инфляции и появления других негативных макроэкономических факторов. «Тем не менее, если «черных лебедей» не возникнет, индексы Мосбиржи и РТС вполне могут вернуться к росту и по итогам года закрепиться выше 4400 и 2000 пунктов соответственно», — прогнозируют аналитики.
Затем последовало восстановление рынка, и за последующие 12 лет и S&P 500 вырос на 390%. В базе данных СПАРК указано, что в 2017 году компания выполнила 14 госконтрактов на 116,2 млн руб. В 2018 году «Радиоавтоматика» выполнила четыре госконтракта на 16,9 млн руб., а в 2019-м — один госконтракт на 0,5 млн руб. Информация о выполнении компанией госконтрактов после 2019 года отсутствует. Венчурные фонды располагают ресурсами для продолжения этой инвестиционной гонки. На конец первого квартала венчурные фирмы США накопили рекордные $328,4 млрд незадействованных средств, по данным PitchBook Data.
«Руководители центральных банков, особенно ФРС, находятся между молотом и наковальней. Им нужно довольно сильно ужесточить меры, чтобы сдержать инфляцию, но если они это сделают, то нанесут ущерб экономике», — сказал Далио. В результате придется печатать больше денег, а это повысит инфляцию, полагает он. «Приходится ждать довольно долго, прежде чем инфляция уйдет», — сказал инвестор. Поэтому она — больший риск, в том числе по сравнению с процентными ставками, считает Роджерс.
Таким образом, Pfizer остается одним из главных бенефициаров борьбы с пандемией. В наше время сложно обойти вниманием компании из фармацевтического сектора, особенно те, которые занимаются производством вакцин и лекарств от коронавируса. Новые штаммы продолжают появляться, и, скорее всего, в 2022 году препараты от COVID-19 все еще будут востребованы.
Он полагает, что из российских облигаций стоит покупать ОФЗ, так как в этот момент гособлигации с погашением через три — пять лет могут показать хорошую доходность. Рублевый рост стоимости московского жилья за последние 10 лет составил 54,3%, то есть доходность — в районе 5,4% годовых. Таким образом, весь рост недвижимости «съела» девальвация рубля — скорость его обесценивания была выше. Тем не менее в целом в условиях растущей инфляции это хороший способ защитить деньги.
Сравнивая с S&P500, мы видим, что за прошедшие пять лет индекс Мосбиржи прибавил 19,35% годовых в долларах США, а индекс S&P500 — только 16,87% годовых», — приводит данные Евгений Горбунов. Опытные инвесторы с крупным капиталом, как правило, сравнивают доходность своего портфеля с бенчмарком — биржевым ориентиром, показатели которого позволяют оценить состояние рынка, отдельного сегмента и свои личные успехи. Наиболее популярным инструментом на фондовом рынке выступает индекс S&P 500.
Выбор инструментов, а также контроль риска остаются ответственностью инвестора. Впрочем, при покупке валюты не стоит стремиться заработать на разнице курсов. Поэтому вкладывать в доллары и евро стоит не последние деньги, а свободные сбережения, которые не придётся обменивать на рубли, если срочно потребуются деньги. Избранные материалы Т—Ж, которые не стоит пропускать, — в наших рассылках.
В январе—сентябре 2022 года инвестиционная активность в России увеличилась в годовом выражении на 5,9%, а по итогам третьего квартала — на 3,1% в реальном выражении, сообщал Росстат в конце ноября (.xls). Препарат от коронавируса создала и компания Merck, причем она сделала это даже раньше, чем Pfizer. Впрочем, это не мешает Merck оставаться эффективной и прибыльной компанией, которая в первую очередь фокусируется на лечении онкологии.
— Однако облигации всё же дают чуть большую доходность, чем вклады. Облигации федерального займа — это тоже консервативный инструмент. Речь идет про иностранные денежные единицы — евро, доллар, юань, гонконгский доллар и другие. Валюту можно купить через банки или на брокерский счет по биржевому курсу. Затем за эту валюту можно купить иностранные активы или просто удерживать с целью заработка на курсовой разнице. Таким образом, если держать наличные рубли «под матрасом», через год они потеряют в стоимости — на одну и ту же сумму можно будет купить меньше товаров.
Monite предложил им платформу для выставления счетов клиентам, обработки входящих платежей и других задач. В октябре основатели привлекли на запуск $16 млн инвестиций от фонда Disrupt AD из ОАЭ, неназванного инвестора из Европы и группы инвесторов с Филиппин. Команда уже зарегистрировала местное юридическое лицо и набрала команду из 50 человек.
«Многие исследования доказали, что инвестиции в индекс ведут себя лучше, чем активные инвестиции. Поэтому большинству людей предпочтительно вкладываться в ETF, которые следуют за индексами. И совершенно очевидно, что такие инвестиции превосходят любых инвесторов — и профессиональных и непрофессиональных», — добавил Джим Роджерс. Еще один из крупнейших в мире производителей удобрений, в основном аммиачных, — CF Industries Holdings. Основные производственные мощности CF Industries Holdings находятся в Северной Америке, где цены на природный газ значительно ниже. Кроме того, в России на полгода ввели ограничения на экспорт удобрений, в том числе аммиачных, что должно поддержать цены, отметил Меркулов.
Так, крупный американский производитель кормов для животных отложил проект по увеличению мощности завода в Ростовский области, пишет ЦБ. Из-за ухода из России международной энергетической корпорации отменено строительство завода по производству сжиженного природного газа в Хабаровском крае, говорится в докладе. Они привели к увеличению сроков реализации или приостановке ряда проектов. Ограничения импорта продукции инвестиционного назначения, согласно результатам опроса Банка России, отмечали предприятия всех макрорегионов.
Допустим, в Америке долларовый депозит в банке приносит 2% годовых, а такой же депозит в долларах в Лондоне заработал 1.75%. Маржинальность бизнеса — показатель его рентабельности и эффективности. Он отметил, что калий — один из крупнейших экспортных товаров Белоруссии, и если санкции против страны ужесточат, то поставки ее удобрений могут ограничить. А это хорошо скажется на американских компаниях, производящих тот же товар. Также хорошие прогнозы для сельского хозяйства (Ставропольский и Краснодарский края, Ростовская и Воронежская области), туризма (Краснодарский край, Санкт-Петербург) и транспортно-логистического комплекса. В 2022 году доля бюджетных вливаний в общем объеме инвестиций выросла — с 18,3 до 20,2%.
Их суммарная рыночная и оценочная стоимость рухнула с 3,1 до 2,7 триллиона долларов. Аналитики объясняют потерю фирмами сотен миллионов долларов рекордной инфляцией, увеличением процентных ставок, геополитической нестабильностью и спецоперацией на Украине. Ранее стало известно, что технологические компании Европы подешевели более чем на 400 миллиардов долларов в 2022 году, говорится в докладе венчурной компании Atomico.
Главный способ сгладить волатильность и снизить риски инвестора — широкая диверсификация по секторам экономики и странам. В этом случае падение одних активов будет компенсироваться движением по другим. Тем не менее диверсификация не дает страховку на 100% — портфель все равно может уйти в минус, просто не так сильно.
Коммодити — это сырьевые товары, такие как нефть, газ, алюминий, пшеница. Драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, хоть и сырьевые товары, но из-за своей специфики относятся к отдельной категории вложений. Перед тем как начать инвестировать, определите финансовую цель, срок вложений и уровень допустимого риска.
При этом годовой прирост инвестиций в сопоставимых ценах в Москве составил в 2022 году всего 2,2%, что вдвое ниже среднего темпа по стране. И даже в пандемийном 2020 рост был в разы динамичнее, чем в 2022, — 9,5%. Вырос он и в целом по стране, причем не только в номинальном, но и в реальном выражении, то есть с учетом инфляции, — на 4,6%. Общий объем инвестиций в прошлом году составил почти 28 трлн рублей. Расширяют возможности отрасли и организации, которые развивают спутниковый низкоорбитальный интернет. Их акции еще не торгуются на бирже, но именно в 2022 году есть не нулевой шанс увидеть первые громкие IPO.
Помимо планирования и публикации контента, сервис стал брать на себя и другие маркетинговые заботы, в том числе написание текстов и создание графики с помощью AI. Весной 2022 года обновленный Contenive привлек $1,6 млн от TMT Investments, группы бизнес-ангелов и двух частных фондов из Европы и США. Все, кто вошел в рейтинг самых перспективных стартапов по версии Forbes в 2022 году, строят свои компании за рубежом. Например, сервису автоматизации рутинных процессов ElectroNeek, с 2019 года поднявшему около $24 млн, страны вне СНГ приносят 85% выручки. А сервис для работы с контентом Contenive с инвестициями $3,1 млн зарабатывает две трети в Великобритании и Северной Америке. Подробнее об экономических циклах и секторах, в которые не стоит инвестировать в 2022 году, вы узнаете в видеоролике.
В 2023 году инвестиционную активность планируют увеличить 26% компаний, показал опрос ЦБ. В результате, по оценкам бизнеса, инвестиции сохранятся на уровне прошлого года, говорится в докладе. Взгляд компаний, опрошенных ЦБ, оптимистичнее сентябрьского прогноза Минэкономразвития, заложенного в федеральный бюджет 2023–2025 годов. «Тот факт, что инвестиции несильно падали в этом году, неожиданно для всех, означает, что бизнес начал вкладываться в импортозамещение.
«Соответственно, такие инвестиции не требуют от клиента регулярных действий в отличие от самостоятельного инвестирования. Среднее время в приложении в ноябре—декабре 2022 года составляло порядка трех минут, существенного снижения в сравнении с прошлым годом мы не наблюдаем», — заключил собеседник РБК. Смирнова полагает, что в акции нужно вкладываться с осторожностью, так как 2022 год — это год сворачивания ликвидности и роста ставок, а это значит, что бурного роста в акциях уже не будет. Тем не менее Мельникова считает, что в условиях низких реальных ставок инвестиции в более рисковые активы, как акции, могут обеспечить более привлекательную доходность. «Нужно покупать хорошие акции с хорошей рентабельностью капитала, с низким долгом.
В итоговый список вошли проекты, набравшие наибольшее количество голосов. Стартапы расположены в порядке убывания объема привлеченных инвестиций. « Диверсификация вложений в 2022 году — это не просто хорошая рекомендация, а обязательный подход для инвесторов. 2022 год для инвесторов может стать еще более непредсказуемым, чем предыдущий. Главными темами останутся инфляция и ее последствия, возможные новые штаммы коронавируса, новые «черные» и «белые» лебеди, которых не исключает издание Bloomberg.
Привлекательными также выглядят «Яндекс» и TCS Group, которые остаются самыми быстрорастущими проектами на российском фондовом рынке с отличным потенциалом роста, в том числе на международных рынках, считают аналитики «Атона». Из всего российского рынка эксперты «ВТБ Капитала» отдали предпочтение циклическим секторам (зависящим от экономических циклов). «В наш список наиболее перспективных акций на 2022 год включены ММК, НЛМК, «Евраз», АЛРОСА, а также лесопромышленный холдинг Segezha Group из сектора материалов», — сообщили аналитики. В нефтегазовой отрасли эксперты выделили бумаги ЛУКОЙЛа, «Газпром нефти», «Газпрома» и НОВАТЭКа. В «БКС Мир инвестиций» не ждут, что рост продолжится в следующем году.
При этом, в течение года индекс может выплатить порядка 300 пунктов дивидендов. Таким образом, ожидаемая совокупная доходность индекса с текущих уровней может составить порядка 50 процентов», — сказал Исаков. Помимо iPhone и традиционных продуктов, Apple уже объявила о производстве электрокара, выпуск которого запланирован на 2025 год — это может открыть компании возможность занять долю на рынке электромобилей. Также компания из Купертино готовится к запуску гарнитуры дополненной реальности Apple Glasses, которая может появиться на рынке во второй половине 2022 года. Главный исполнительный директор Intel Пэт Гелсингер планирует выделить в 2022 году до $28 млрд на строительство центра исследований и проектирования во Франции и фабрики по тестированию и сборке в Италии.
Меньше всего пользователей инвестиционных приложений — всего 4% — приходится на группу старше 65 лет. Если с 1 ноября 2021 года по 27 февраля 2022-го этот показатель в среднем составлял 17 минут в сутки, то на неделе с 28 февраля по 6 марта он упал почти в два раза — до 9 минут в сутки. Годовой минимум — 7 минут в сутки — выпал на следующую неделю (с 7 по 13 марта). Гольман — выпускник магистратуры школы прикладной математики и информатики МФТИ и бывший сотрудник сервиса вопросов и ответов «Яндекс.Кью». До запуска бизнеса он больше года занимался исследованиями в области голосовых технологий.
Аудитория инвестиционных мобильных приложений в России к ноябрю 2022 года так и не восстановилась после спада, возникшего на фоне специальной военной операции и закрытия торгов в начале года. Это следует из данных исследовательской компании Mediascope за период с ноября 2021-го по ноябрь 2022 года (есть в распоряжении РБК). А в 2022-м компания вышла на рынок Бразилии, Франции, Германии и в регион MENA (Ближний Восток и Северная Африка). «Неспонсируемые» ETF — фонды, чьи эмитенты не давали согласие на обращение на бирже и не несут ответственности перед инвесторами. Помните, что не существует универсального совета, который подошел бы всем инвесторам.
Аналитик Needham & Co. Райан Макдональд сохранил «бычий» настрой по акциям Coursera, объявив их одной из лучших бумаг в сфере образовательных технологий в 2022 году. Он уверен, что ключевые направления деятельности компании имеют все предпосылки для достижения высоких результатов в течение года. Криптовалюты – это очень рискованный класс активов, но в то же время наиболее перспективный.
Циклические компании производят товары длительного спроса, а также предоставляют услуги, которые зависят от уровня дохода. В циклические сектора входят автомобилестроение, путешествия, развлечения, производители бытовых товаров, одежды, авиакомпании и многие другие. Когда экономика растет, то их стоимость увеличивается, а когда снижается — они первыми падают в цене. «При снижении инфляции в 2023 году к 4% таких доходностей по ОФЗ (облигациям федерального займа. — РБК) и корпоративным облигациям мы уже вряд ли увидим. Поэтому, полагаю, наступает время постепенно увеличивать дюрацию долгового портфеля», — считает эксперт.
В интервью MarketWatch Далио отметил, что существует два типа инфляции. Первый тип возникает, когда спрос на товары и услуги выше, чем возможности их производства. Второй тип — денежная инфляция, когда создается большое количество денег и кредитов относительно количества товаров и услуг. И инфляция в стране — не временное явление, она будет сохраняться. «В идеале, в следующем году COVID отойдет на второй план, но мы просто не знаем», — отметил эксперт.
Партнеры зарегистрировали компанию в Эстонии и сразу начали развивать ее за рубежом. А в 2021 году привлекли первые крупные инвестиции — $1,4 млн от фондов TMT Investments, Insta Ventures, топ-менеджеров эстонского «единорога» Bolt и др. По этим критериям аналитическая компания Dsight подготовила для нас выгрузку стартапов из своей базы. Кроме того, инвесторы предложили своих кандидатов по заданным критериям.
Речь идет о поставках электронной компонентной базы, в том числе класса space и military для работы в космосе. Договоры были заключены в рамках государственного оборонного заказа для исполнения ЦНИРТИ им. Берга обязательств по заключенному еще в 1993 году госконтракту с Министерством обороны. Финансирование стартапов в сфере искусственного интеллекта составило примерно треть всего венчурного капитала как во втором, так и в третьем кварталах. ИИ проявляет ненасытный аппетит к данным — и к венчурным капиталам.
Инвестиции в полезные ископаемые и металлы совершаются по аналогии с сельхоз сектором. При этом из-за инфляции дорожает добыча ископаемых, металлов и их обработка. Таким образом банки включают тормоза экономике, тем самым пытаясь замедлить рост инфляции. Банкиры будут объяснять, что этот шаг поможет спасти экономику, и они выбирают из двух зол наименьшее. Когда мы говорим об инвестициях на продолжительный срок, то нам необходимо понимать, куда движется мир и, в частности, как будут развиваться макроэкономика, спрос и предложение, политика центробанков и денежной системы. В России в 2022 году планируются два нововведения, которые позволят развить сегмент ETF и БПИФ на финансовом рынке.
В рейтинге потенциально самых доходных, но и самых опасных инвестиций традиционно лидирует биткоин. В 2021 году он уже преподнёс инвесторам немало как позитивных, так и негативных сюрпризов. — Далее по мере прохождения пика инфляции и снижения рыночных ставок может вернуться интерес к потребительскому и телекоммуникационному секторам, — добавил Александр Бахтин. По её словам, для этого достаточно иметь немного свободных денег. На эту сумму можно купить франшизу и на её основе строить бизнес. При этом не нужно быть специалистом, знающим всё о конкретном рынке.
А лучшую динамику инвестиций среди регионов-лидеров показала Иркутская область — плюс 38%. Здесь тоже осваивают угольные месторождения, а еще строят газохимический комплекс, алюминиевый завод и горно-обогатительные комбинаты. Последние два года серьезно изменили образ жизни людей по всему миру. Перемены также коснулись принципов ведения бизнеса и взаимодействия работников.
С осторожностью подходим к сырьевым компаниям, акции которых в следующем году могут корректироваться, отражая переход ценового цикла рынка сырья в фазу снижения. Избегаем строительных компаний, которые прошли фазу повышенных доходов, связанную с программой льготной ипотеки и высокими ценами на жилье. С одной стороны, сырьевое ралли позволило заработать рекордные прибыли нефтегазовым компаниям, металлургам и производителям удобрений. Как следствие, некоторые компании из этих секторов выплатили рекордные дивиденды . От других представителей сырьевого сектора объявления дивидендов еще ждут, закладывая в ожидания высокие прогнозы.
В 1970-х годах он вместе с Джорджем Соросом основал Quantum Fund, который за десять лет принес инвесторам 4200% дохода. В 1980 году Роджерс ушел с Уолл-стрит и начал путешествовать по миру. В Вологодской области спад обусловлен закрытием отдельных экспортных рынков и завершением инвестиционных циклов компаний.
В управляющей компании «Альфа-Капитал» видят рост числа онлайн-клиентов. По оценке руководителя блока «Цифровой бизнес» УК «Альфа-Капитал» Антона Граборова, по итогам трех кварталов приток клиентов составил 73 тыс. Также Граборов обратил внимание, что клиенты управляющей компании в принципе тратят меньше времени на самостоятельное управление капиталом, делегируя эту функцию.
Например, это касается продовольственных, коммунальных, медицинских и телекоммуникационных компаний. Такие активы считаются защитными, и на них делают ставку в преддверии кризиса. Инфляция — это рост цен на товары, в результате чего покупательная способность денег падает. В рамках госконтракта она поставляла электронные компоненты отечественного и импортного производства, сообщил РБК источник, близкий к руководству компании.
Кроме того, он был чемпионом мира по трейдингу, за год увеличив капитал с $10 тыс. Сейчас логистика завязана на пропускные мощности БАМа, а нагрузка на магистраль сильно возросла в 2022 году из-за перенаправления поставок из Европы в Азию. Из-за этого угольной компании пришлось почти вдвое снизить планы по добыче в 2023 году. Это связано в основном с реализацией проектов в сфере транспортировки и хранения. Инвестиции в этом секторе увеличились более чем в 3 раза, а его доля в общем объеме вложений превысила 60%.
Внешние ограничения сдерживали экономическую активность, но бизнес постепенно адаптировался к работе в новых условиях, говорится в докладе Банка России. ЦБ выделил несколько основных факторов роста инвестиций в основной капитал. На фоне нарушения цепочек поставок и масштабного количественного смягчения Америку в этом году накрыла рекордная за последние 40 лет инфляция. Так, в ноябре индекс потребительских цен вырос на 6,8% год к году, что значительно выше целевого уровня ФРС — около 2%. Основной вклад в разгон инфляции внес рост цен на энергоносители, электроэнергию, продукты питания и автомобили.
Главный завод по производству кремниевых пластин может быть построен в Германии. Помимо этого, в декабре компания Intel объявила об IPO дочернего предприятия Mobileye, занимающегося технологиями беспилотного вождения. На долгосрочном горизонте компания выглядит сильной, а рынок препаратов от коронавируса достаточно объемен, чтобы обеспечить спрос и на не самую эффективную таблетку.
Инвестор обычно заранее знает, сколько денег он получит от облигаций в виде купонов и когда. Если держать облигации до погашения, можно точно рассчитать простую доходность к погашению и примерно узнать эффективную — с учетом реинвестирования купонов и амортизационных выплат. Но бывают и долговые бумаги с купоном, размер которых заранее неизвестен. Растущую инфляцию также нужно взять в расчет при выборе инвестиционной стратегии. В условиях высокой инфляции, как правило, неплохо растут сырьевые рынки, аграрные и продовольственные компании, драгоценные металлы, недвижимость и другие материальные активы.
Также если вы планировали купить земельный участок и построить дом, это может стать хорошей инвестицией, так как в условиях инфляции цены на стройматериалы продолжат расти. Корпоративные облигации из-за более высокого риска, как правило, предлагают лучшую доходность, чем ОФЗ. Хотя облигации системообразующих предприятий вроде Газпрома или Сбера также весьма надежны, так как государство — основной владелец этих компаний. Банковский депозит — один из самых безопасных вариантов инвестиций. Суммы на банковских счетах размером до 1,4 млн рублей застрахованы Агентством по страхованию вкладов — АСВ.
Представитель банка «Тинькофф» считает, что выводы Mediascope о показателях его инвестиционного приложения «не соответствуют действительности». В ноябре эти показатели, по словам представителя банка, на уровне предыдущего года. Представитель ВТБ связывает снижение интереса клиентов к приложению с их переводом к другим брокерам — «такая ситуация, конечно, сказалась на охвате приложения». Сокращение времени пребывания в приложении собеседник РБК называет следствием изменения структуры по типу клиентов. «Доля инвесторов, предпочитающих более рисковые инструменты, снизилась в пользу клиентов с более консервативными стратегиями.
Инвестиции в отрасли, демонстрирующие хороший рост и имеющие высокий потенциал в будущем, — отличная возможность получить высокие доходы в перспективе. В России среди представителей IT-сектора выделяются компании Яндекс и HeadHunter. Поскольку угадать, какая фирма покажет наибольший рост, невозможно, привлекательно инвестирование в отрасль через фонды. На российском рынке можно рассмотреть ETF (индексный фонд с минимальными комиссиями и низкой стоимостью лота) с тикером FXIT от FinEx, AKNX от Альфа-Капитал или TECH от Тинькофф Капитал. Физические лица, впервые пришедшие на фондовый рынок из-за неопытности и невысокого капитала, начинают инвестировать в индексы.
Лучшие инвестиционные дома дают негативную оценку по динамике движения мировых индексов, которые отражают текущее положение дел в экономике. С 2013 по 2023 год индекс S&P 500 с учетом реинвестирования дивидендов показал рост почти 244%, то есть 13,03% годовых. Покупая акции, вы по сути становитесь совладельцем бизнеса и вправе претендовать на часть его прибыли. Если год для компании выдался удачным, вы получаете свою выгоду в виде дивидендов или от роста котировок акций. Чем выше кредитный рейтинг эмитента облигации, тем вложение надежнее — меньше вероятность того, что долг не вернут.
Это лучший способ защититься от роста цен на товары и услуги, поскольку именно эти компании тоже будут увеличивать цену своих товаров и услуг. Поэтому инвестируя в эти компании, вы защищаете себя от проблем, связанных с высокими ценами», — рассказал инвестор. По его словам, из российских корпоративных бумаг есть смысл рассмотреть облигации компаний финансового сектора. С увеличением инфляции и ключевой ставки ЦБ снижаются цены облигаций и повышается их доходность. Индекс российских гособлигаций RGBI снизился с августа по декабрь 2021 года со 146 пунктов до 135.
Например, с февраля 2020 года по сентябрь 2022 года цены на подержанные машины в США показали рост 43%. Среди корпоративных бумаг выделяют отдельную категорию высокодоходных облигаций — их обычно выпускают небольшие компании. Такие бумаги гораздо рискованнее, а их повышенная доходность — награда за риск. Это долговые ценные бумаги — их выпускают органы власти или компании для привлечения заемного капитала. То есть вы даете деньги в долг государству или предприятию и за это получаете процент в виде купонных выплат.
Минэкономразвития в конце ноября также отмечало, что инвестиционную активность стимулирует постепенное восстановление корпоративного кредитования. Из-за сохраняющихся проблем с импортом промежуточной продукции производители меняли ассортимент, перестраивали производственные процессы и налаживали собственное производство необходимых комплектующих. Например, в Псковской области началось строительство производства промышленных аккумуляторов, что позволит на четверть снизить долю импорта этой продукции на российском рынке уже в следующем году. А в Чувашии химическое предприятие наладит выпуск перекиси водорода, который полностью покроет внутренний спрос в стране, отмечается в докладе (в этой серии докладов ЦБ не называет предприятия, о которых говорит).
Что касается дивидендов, они у 3M растут в среднем на 6% в год, а их доходность сейчас составляет примерно 3,4%. При этом у компании есть потенциал для их дальнейшего увеличения, поскольку последние два года на выплаты она направляла лишь около 60% своей прибыли. За последние 12 месяцев выручка Pfizer выросла на 52%, а чистая прибыль увеличилась вдвое, хотя до этого показатели стагнировали последние несколько лет.
Привлекательные цифры, особенно после падения котировок на фоне выхода новостей от конкурента. Дивидендная доходность акций Lockheed Martin — свыше 3%, дивиденды увеличиваются в среднем более чем на 11% в год. Чистая прибыль у компании тоже растет, и лишь половину ее она тратит на дивидендные выплаты. Соответственно, Lockheed Martin все еще остается растущей компанией, у нее есть значительный потенциал для дальнейшего увеличения дивидендов.
Его можно использовать с любыми программами или приложениями для звонков. Adapty зарегистрирован в США и работает с клиентами на этом рынке и в Европе. В его планах разработка инструмента для прогнозирования LTV — прибыли, которую приложение может получить от подписчика за все время работы с ним. Сервис управления мобильными подписками Adapty в 2020 году создал выпускник МФТИ и Школы анализа данных «Яндекса» Виталий Давыдов вместе с программистом Кириллом Потехиным и аналитиком Дмитрием Подопросветовым. С помощью Adapty можно тестировать разные версии пейволлов в приложениях, управлять активными и отписавшимися пользователями и анализировать их платежное поведение. Компания также вошла в список 20 восходящих звезд среди облачных компаний по всему миру по версии американского Forbes.
Ранее я рекомендовал вкладывать в данный класс активов от 5% до 15%, но с учетом нашего времени и моей погруженности в тему криптовалют довожу долю цифровых активов до 50%. Вы, пожалуйста, самостоятельно принимайте инвестиционное решение на счет доли криптовалют. При желании можно ежемесячно ребалансировать криптовалютный портфель, чтобы возвращать его к первоначальному уровню риска.
— Следующий год обещает серьёзные проблемы и в мировой экономике, и в геополитике. Поэтому основная идея, вокруг которой было бы разумно выстраивать свою инвестиционную стратегию, заключается в акценте на защитные инструменты, в том числе на золоте, — считает старший аналитик компании Esperio Антон Быков. По мнению Фёдора Сидорова, хорошей инвестицией могут стать вложения в индексные фонды, а также в драгметаллы (которые растут и будут расти в условиях кризиса). Но основной материальный актив, на который часто делают ставку, — это недвижимость. На американском рынке в условиях растущей инфляции она исторически приносила около 12% годовых.
Последние бумаги — очень дорогие, так что для небольшого портфеля с учетом необходимой диверсификации они могут не подойти, отметил эксперт. Кроме того, он считает интересными акции банковской сферы, из российских — ВТБ и «Сбера». Что касается металлургов, он считает, что прибыль металлургической отрасли может снизиться примерно на 10% в 2022 году из-за ослабления ценовой динамики промышленных металлов и роста налоговой нагрузки. Мобиус также отметил, что предпочитает не вкладываться в облигации из-за обесценивания денег. По его словам, если вам нужна фиксированная доходность и вы хотите выбрать облигации , то лучше корректировать их в привязке к обесцениванию денег, а не инфляции.
«Мы наблюдаем дивергенцию, когда большая часть рынка повторяет схему краха доткомов», — заявил Питер Вагнер, партнер-основатель Wing VC, имея в виду крах технологического сектора в 2000 году. «Но существует сегмент, связанный с генеративным ИИ, который сейчас находится на стадии ускорения, похожего на конец 90-х». «ИИ доминирует — этим всё сказано», — отметил старший аналитик CB Insights Бенджамин Лоуренс в ходе телефонного брифинга. Почти два года прошло с тех пор, как запуск ChatGPT от OpenAI вызвал ажиотаж среди венчурных капиталистов, стремящихся вложиться в ИИ. Эта “золотая лихорадка” превратила искусственный интеллект в крупнейшую долю венчурного финансирования, и, судя по отчетам за третий квартал, это только начало. «Мы полагаем, что в базовом сценарии, уровень индекса Московской биржи к концу 2023 года может приблизиться к пунктов.
А казахстанская компания KAZ Minerals строит Баимский ГОК на базе месторождения Песчанка в Билибинском районе округа, вложив в проект в 2022 году больше 40 млрд рублей. Единственным регионом, обновившим топ-10 по итогам прошлого года, стала Якутия, которой удалось привлечь в основной капитал на 30% больше денег, чем в 2021. Инвестактивность нарастили, кроме прочего, за счет инвестпроектов угледобывающих компаний. Чтобы не прогореть и не войти в актив на пике цены, рекомендуем вкладывать в рискованные инструменты только ту часть капитала, которую Вы готовы потерять.
Аналитик объяснил, что потребительский спрос опережает предложение на 12 млн единиц, и что Apple уже продала более 40 млн продуктов в праздничный сезон. Эксперт присвоил акции рейтинг «покупать» и установил целевую цену по бумагам «яблочной» компании в $200 за акцию, что подразумевает рост почти на 15% в следующие 12 месяцев. Глава Сбера Герман Греф прогнозирует, что чистая прибыль банка по МСФО по результатам года составит ₽1,2–1,24 трлн, что даже при консервативной оценке сулит дивиденды свыше ₽26 на акцию. А поскольку во время коррекции котировки опускались ниже ₽280 за привилегированную акцию, инвесторы имели возможность зафиксировать дивидендную доходность более 9%.
Помимо возможного замедления экономического роста мировые экономики сейчас находятся под угрозой все возрастающей инфляции. Подобная ситуация, когда экономика замедляется, а деньги сильно обесцениваются, называется стагфляцией. В последний раз подобное в экономике США было в 1970-х, как следствие нефтяного кризиса и денежно-кредитной политики ФРС. Проблемы у компаний, акции которых показали худший результат, как правило, обнаружились задолго до мая 2024 года, когда на рынке акций начался долгий нисходящий тренд. Это относится, в частности, к провайдеру платежных и финансовых сервисов QIWI, лесопромышленному холдингу «Сегежа» и транспортной группе FESCO.
- Можно выделить несколько крупных проектов в других регионах, которые реализуются на деньги бизнеса.
- Это надежные активы с прогнозируемым доходом, поэтому можно быть уверенным, что через год вы полностью вернете свой капитал и проценты.
- В 2022 году благоприятные цены на сырьевые товары обеспечат рост EPS (Earnings Per Share — прибыль на акцию) в российских компаниях на 10–15% в сочетании с дивидендной доходностью 9–15% большинства голубых фишек .
- При получении такого промежуточного дохода не будет прерываться срок для получения налоговой льготы за долгосрочное инвестирование.
Напоминаю, что в нашем портфеле 15% и 30% средств находились в ETF. Диверсификация по провайдеру и структуре инвестиций тоже должна быть, поэтому никогда не следует размещать все средства у одного организатора фонда. Например, многие любят покупать различные ПИФы Сбербанка или другого “надежного банка”, это является грубой инвестиционной ошибкой. Диверсификация по всем параметрам может спасти портфель от краха в трудные времена.
Мобиус полагает, что ситуация с коронавирусом улучшится и запрет на перемещения снимут. «Опять-таки если никакой новый штамм не будет очень опасным для жизни. Последний штамм из ЮАР, насколько нам известно, не такой летальный, то есть, может быть, дальнейшие штаммы будут не такими серьезными», — сказал он. Работает в инвестбанке с 2002 года, а с 2007 возглавляет отдел аналитики валютных рынков. Он занимается разработкой стратегий и исследованием валютного рынка на основе фундаментальных данных, изменений макроэкономических и технических показателей.
Таким образом, акции 3M позволяют рассчитывать на достаточно интересные и стабильные дивиденды с хорошим потенциалом их дальнейшего роста. Инвестирование в эту компанию можно рассматривать как способ защитить сбережения от инфляции, поскольку ее акции отыгрывают рост цен на потребительские товары. Форвардная дивидендная доходность акций Merck на 2022 год составляет 3,8%.
Так, по результатам девяти месяцев 2021 года прибыль компании по РСБУ выросла на 37%, так что ее дивиденды по итогам года могут превысить ₽20 на акцию. В моменте это дает доходность более 12%, что привлекательно даже при текущих процентных ставках. И, что самое главное, это не разовая доходность, как в некоторых циклических компаниях. Также в следующем году МТС представит свою обновленную дивидендную политику. Судя по заявлениям менеджмента компании, акционеров ждет увеличение дивидендов и переход на ежеквартальные выплаты. В течение 2021 года МТС выплатила суммарно ₽37 на акцию, что по текущим ценам дает около 13% дивидендной доходности.
В конце ноября стало известно рыночное название финтех-проекта — Salmon. Сегодня годовая рекуррентная выручка (ARR) ElectroNeek превышает $5 млн, говорит Юдовский. Большую ее часть (85%) приносят клиенты вне СНГ, в основном из США, Бразилии и Индии.
«В следующем году наши предпочтительные темы — кибербезопасность, логистика, полупроводники, литий/аккумуляторы, сельское хозяйство, финансовые трейдинговые компании, добыча меди и Индия», — сказал Гарнри. В 2022 году Федеральная резервная система США (ФРС) начнет повышать процентную ставку, и в связи с этим американские гособлигации — непривлекательный актив, так как их кривая доходности сглаживается, считает Харди. Если ФРС попытается исправить ситуацию, повысив процентную ставку, то это плохо скажется на экономике, политике и рынках.
Рост добычи на ослаблениях ограничений ОПЕК+ и сохранение относительно высоких цен на нефть позволят компаниям продолжить увеличивать свободный денежный поток и делиться с акционерами прибылью», — сказал эксперт. Гай Спайер — ученик Уоррена Баффета и автор книги «Обучение стоимостного инвестора». Кроме того, он основатель и гендиректор Aquamarine Capital, под его управлением находятся активы на сумму около $273 млн. В начале карьеры он следовал заветам Баффета, однако потом стал использовать другой метод — выбирать акции, которые торгуются по самым низким ценам относительно чистой текущей стоимости активов. Мобиус считает, что период высокой инфляции продлится несколько лет, так как сильно выросло предложение денег, в США за один год — почти на 30%. Конечно, если количество денег в обращении увеличивается, их стоимость уменьшается, и товары, и услуги становятся дороже.
В случае если горизонт планирования составляет до 10 лет, стоит учесть состояние мировой экономики — это позволит сделать поправку на текущую фазу экономического цикла и подготовиться к возможной рецессии. Акции — более рискованное вложение, нежели облигации и депозиты, но их доходность в долгосрочной перспективе значительно выше. Доходность вкладов следует за ключевой ставкой и, как правило, находится на уровне официальной инфляции, но вряд ли покрывает реальную. Другими словами, депозиты в той или иной мере сохраняют покупательную способность рублевого капитала, но получить заработок с них вряд ли получится. Для депозитов сроком 30—90 дней ставки по 10—12% в рублях еще актуальны.
Если высокий риск не для вас, выбирайте консервативные финансовые продукты. И именно криптовалюта способна показать отличную доходность, которая также позволяет обогнать инфляцию. Индустрия активнейшим образом развивается, капитализация всех криптовалют уже сейчас превышает 2 трлн долларов.
В регионе работает крупный экспортер металлопродукции — «Северсталь», который одним из первых подпал под западные санкции. Кроме того, инвестактивность замедлилась в ряде базовых отраслей экономики. Так, в секторе добычи полезных ископаемых падение произошло из-за уменьшения капиталовложений в разработку нефтегазовых месторождений. Среди регионов — аутсайдеров по инвестициям в основной капитал выделяются Астраханская, Костромская, Вологодская, Псковская области и Калмыкия. Чем больше в регион вкладывается денег, тем выше в нем качество жизни. Жители благополучных регионов не стремятся их покидать — напротив, туда съезжаются люди из менее перспективных мест.
Лучших результатов, по словам специалиста, можно достичь, если инвестировать в российский рынок акций в формате паевых фондов. Если инвестор купит паи ПИФов, он получит диверсифицированный портфель ценных бумаг под управлением профессионалов. Клиенту не придется самостоятельно анализировать рынок, следить за динамикой портфеля и заниматься его ребалансировкой — всю работу сделают портфельные управляющие, что существенно сэкономит время и силы инвестора.
Если инвестируете краткосрочно — долю акций лучше свести к минимуму. Ведь из-за высокой волатильности есть вероятность, что на момент, когда вам понадобятся деньги, акции окажутся в просадке — чтобы обналичить деньги, придется продавать их с дисконтом. Разные активы проявляют себя по-разному в той или иной конъюнктуре. Акции циклических компаний хорошо растут при подъеме экономики и сильно страдают, когда та замедляется. Выручка таких компаний следует за ростом и за спадом в экономике. Без плана инвесторы зачастую собирают портфель снизу вверх, то есть делают точечные вложения, не принимая в расчет поведение всего портфеля в целом.
Именно поэтому в первую очередь стоит рассматривать фундаментальные криптовалютные проекты. Следует обходить стороной сомнительные мем-коины и прочие хайп-токены, — добавила Анна Бодрова. Что касается автомобилей, они традиционно считаются пассивом — не приносят доход, а их цена из-за амортизации с течением времени обычно падает.
Просто потому, что люди уже начинают протестовать против ограничений правительств», — считает инвестор. Уильямс полагает, что к концу 2022 года рынки по всему миру вырастут и будут выше, чем в начале года. Однако у золота не будет «стремительного бычьего рынка », написал он в ответ на запрос «РБК Инвестиций». Ларри Уильямс — знаменитый трейдер с 60-летним опытом торговли на бирже. Он создал технический индикатор — процентный диапазон Уильямса (Williams %R), который используют для оценки состояния перекупленности и перепроданности рынка.
Он объясняет это тем, что замедление инфляции позволит ЦБ начать смягчение денежно-кредитной политики. Это, в свою очередь, будет способствовать снижению доходностей выпусков облигаций федерального займа (ОФЗ), что приведет к росту цен выпусков и двузначному совокупному доходу в данном классе активов. «Еще до повышения рынок ОФЗ учитывал размер ключевой ставки ЦБ на уровне 8,5%. Это значит, что ужесточение денежно-кредитной политики в большей степени уже заложено в текущие цены и, вероятно, будет оказывать ограниченное влияние на долговой рынок. Поэтому рынок долгосрочных облигаций выглядит интересно, а дополнительную привлекательность ему добавляет вероятное замедление инфляции в 2022 году.
Здесь выбор стратегии во многом зависит от вашей терпимости к риску — сложно ли вам пережить сильную просадку портфеля. Компания надеется диверсифицировать свои денежные потоки и выделиться на фоне других стриминговых сервисов. По мнению Девитта, компания увеличит общее число подписчиков на 50% к 2025 году и удвоит к 2030 году. Эксперт присвоил бумагам стримингового видеосервиса рейтинг «покупать» с целевой ценой в $660, что означает рост почти на 22% в 2022 году. Аналитик Stifel Nicolaus Скотт Девитт заявил, что, несмотря на беспокойство инвесторов, компания продолжает выпускать качественный и популярный контент. Эксперт также отметил, что помимо традиционного бизнеса по потоковому вещанию, Netflix внедряет инновации в сфере видеоигр и визуальных эффектов.
Компания уже в начале декабря 2021 года перестала принимать предзаказы после достижения отметки в 200 тысяч автомобилей. В 2022 году многие развивающиеся страны могут попасть под давление повышения ставки ФРС. Особенно это касается стран, которые опирались на долларовые заимствования во времена политики нулевой процентной ставки. — За вас уже подумали — тот человек, который эту франшизу разработал и вам продал. А также поделился всеми своими секретами для бизнеса, чтобы у вас также появились преданные клиенты и стабильный денежный поток.
Как россияне использовали инвестиционные приложения за прошедший год — в обзоре РБК. До конца 2022 года основатели планировали закрыть два инвестраунда суммарно на $13 млн под выход во Вьетнам, Таиланд и Малайзию. Но пока публично не объявляли об этих сделках и своих инвесторах. Основатели онлайн-школы маркетинга и дизайна Qacademy Роман Кумар Виаc, Александр Соловьев и Игорь Винидиктов в 2021 году продали свой российский бизнес компании Skyeng. А в начале 2022-го запустили аналогичный образовательный проект Refocus в Индонезии и на Филиппинах. Голосовой фильтр InTone — это веб-приложение со встроенными аудиофильтрами, корректирующими иностранный акцент в английской речи.
Когда инвестор ставит стратегическую цель на пару десятилетий — например, накопить капитал для выхода на пенсию — можно собрать портфель, в котором преобладают акции и другие рисковые инструменты. Стратегическая дистанция позволяет не обращать внимания на рыночные падения и кризисы — они имеют краткосрочную природу. На исторической дистанции экономика с наибольшей вероятностью продолжит развиваться, а рынок перепишет свои максимумы.
А главное — что он уже неоднократно опробован вашими коллегами (возможно, в других регионах России). Также хотелось бы отметить, что риски при покупке франшизы гораздо ниже, чем при развитии обычного бизнеса, — пояснила Наталья Георгиева. Один из не самых очевидных, но от этого не менее выгодных инструментов для инвестирования — бизнес по франшизам. Так считает основательница сети детских школ плавания “Кроль” Наталья Георгиева. Конкретный объект недвижимости может дорожать быстрее, чем инфляция обесценивает деньги, а может и медленнее — многое зависит от конкретного объекта, типа недвижимости, где он находится и других факторов. Что касается сдачи недвижимости внаем, арендная плата не всегда растет пропорционально инфляции и может падать в условиях низкого спроса.
Более того, если в следующем году с российской экономикой не случится ничего очень плохого, инвесторы смогут рассчитывать на продолжение роста прибыли и дивидендов. Таким образом, такая дивидендная доходность выглядит надежной и долгосрочно устойчивой. В 2022 году хороший шанс отыграться у китайских акций, предполагает Кирилл Комаров. «Регуляторное давление постепенно снижается, все больше аналитиков высказываются позитивно о перспективах китайских акций. В начале 2022 мы можем увидеть достаточно позитива, чтобы динамика китайских индексов сменилась на позитивную.
— Говоря о российском фондовом рынке, хотим выделить потенциально высокие дивиденды компаний, которые торгуются на российских биржах. Важно отметить, что Россия более устойчива и макроэкономически по сравнению с экономиками других развивающихся стран в целом и в каждой отрасли в частности». — Россия с чистым отрицательным долгом и крепким макроэкономическим базисом является исключением. Мы видим потенциал роста отечественных активов на горизонте года. Если говорить о российском рынке акций, то просадка, которая произошла в четвёртом квартале 2021 году, с высокой вероятностью в 2022 году будет выкуплена.
Фёдор Сидоров отметил, что в последние два года резко выросли обороты онлайн-торговли. Маркетплейсы очень активно развивают сеть пунктов выдачи заказов, вырос спрос на складскую недвижимость. Они будут кране востребованы ещё несколько лет, рынок далёк от заполнения. Среди консервативных инвестиций Анна Бодрова выделяет банковский вклад.
Аналитик присвоил акциям Intel рейтинг «покупать» и повысил целевую цену по бумаге с $68 до $72 за акцию, что подразумевает потенциал роста более чем на 34%. В первую очередь в 2022 году стоит присмотреться к фондам на основные биржевые индикаторы — индекс Мосбиржи и индекс S&P 500, говорят в «Сбер Управление Активами». «Мы ожидаем, что рынок акций США продолжит расти вследствие снижения инфляционных ожиданий, восстановления глобальной экономики и ослабления влияния локдаунов, — говорит Ренат Малин.
Я бы рекомендовал присмотреться к опционам GE пут DEC 22 Страйк 98 и 99 и GE пут DEC 23 Страйк 98 и 99. Данный инструмент является прямым индикатором того, что центральный банк Америки будет делать со ставками. Валютный опцион на Евродоллар (не путайте с парой евро к доллару) — это инструмент, который измеряет разницу в доходности в долларовом депозите в Америке и в Европе.
Марк Мобиус — известен как гуру развивающихся рынков, предсказал начало «бычьего» рынка в 2009 году. Он более 30 лет проработал в компании Franklin Templeton Investments, где в последние годы был исполнительным президентом Templeton Emerging Markets Group. За время его пребывания в должности группа расширила активы под управлением со $100 млн до более чем $50 млрд. Кроме того, Мобиус инвестировал в российские акции и долгое время был независимым директором ЛУКОЙЛа.
Компания уже однажды неприятно удивила инвесторов, перенеся дивиденды, поэтому нельзя исключать повторения такой ситуации в будущем. В последние годы российская «дочка» итальянской Enel Group в лучших европейских традициях взяла курс на «озеленение» бизнеса. Компания продала угольную Рефтинскую ГРЭС и вложила значительные инвестиции в строительство ветропарков. На 2022 год перед Банком России стоит задача ее снижения до целевого уровня в 4%. Удастся это сделать или нет, зависит от множества факторов — в первую очередь от политики Центробанка и ситуации на внешних экспортных рынках. Среди возрастных категорий больше всего пользователей — 28% — из категории от 35 до 44 лет.
В нем учитываются размер купонных выплат, их периодичность, время до погашения и другие параметры. Если облигация бескупонная, то дюрация совпадает со сроком погашения бумаги. «Я полагаю, что процентные ставки останутся относительно низкими, возможно, произойдет одно повышение [ставки] ФРС, и если их будет больше, они будут в очень небольших количествах. Я не ожидаю более высоких процентных ставок», — рассказал трейдер «РБК Инвестициям». В этом году объем инвестиций в основной капитал в России может остаться таким же, как и в прошлом году.
В Астраханской области ухудшение показателей вызвано завершением строительства ветропарка в 2021 году. Это совместный проект «Роснано» и компании «Фортум» с общим финансированием в 30 млрд рублей. Если смотреть на объем инвестиций в основной капитал, то топ-10 регионов не меняется уже много лет. Здесь по понятным причинам территории с развитой экономикой, такие как Татарстан и Краснодарский край, лидеры сырьевой промышленности вроде Ямала, где добывают 80% российского газа.
Немного проиграли рынку, но разница в пару процентов несущественная для нашего турбулентного мира. В отраслевом разрезе за девять месяцев наибольший объем инвестиций (порядка 85%) приходился на добычу полезных ископаемых, проекты в сфере транспортировки и хранения, обрабатывающие производства. Например, в Амурской области на финальной стадии находится строительство крупного газоперерабатывающего завода, оборудование для которого было закуплено в начале текущего года, указали в ЦБ. В регионе проект Амурского ГПЗ для переработки газа с 2015 года реализует «Газпром», в 2021 году были запущены первые две линии завода, в планах — запуск еще четырех линий с полным выходом на проектную мощность в 2025 году.
По мнению аналитиков «Атона», российский рынок акций — это хорошая страховка от риска ускорения инфляции в мире в сочетании с привлекательной оценкой. Сейчас большинство российских голубых фишек торгуется с дисконтом 30–40% к мировым аналогам, отмечают эксперты. В связи с этим российский рынок акций, по его словам, представляется крайне выгодным для инвестиций. Аналитик предлагает как покупать сами акции на брокерский счет, так и инвестировать в формате паевых фондов, что может оказаться еще более интересным вложением. Во время пандемии компании образовательного сектора взлетели на фоне роста их пользовательской базы. Но по мере распространения вакцин интерес инвесторов сместился в сторону акций, связанных с восстановлением экономики.
Доходность золота с 2012 по 2022 год без учета инфляции составила 8,74%, а серебро давало 5,78% годовых — на уровне инфляции и банковских депозитов. Но нужно принять во внимание, что инфляция стала активно разгоняться в мире с 2020 года, и у драгоценных металлов было недостаточно времени, чтобы проявить свои качества. Драгоценные металлы, как часть товарного рынка, могут неплохо проявить себя в периоды высокой инфляции. Кроме того, серебро, платина и палладий используются в зеленой энергетике, что определяет промышленный спрос на них в долгосрочной перспективе.
Инвестор по-прежнему считает, что хранить сбережения в наличных — плохая идея как раз из-за инфляции. По его мнению, лучше составить ликвидный , диверсифицированный и сбалансированный портфель из акций, облигаций, в том числе индексируемых по инфляции, биржевых товаров, золота. В том числе разбить активы по странам, и выбирать особенно те компании, где есть сильные отчеты о финансовых результатах и бухгалтерском балансе.
Портфель из альткоинов всегда более волатилен, чем “цифровое золото” или капитализация всего рынка. Напоминаю, что в прошлом году на фазе роста портфель из криптовалют сделал ошеломительные +811% против +200% роста рынка. По ее прогнозу, рост объема инвестиций по итогам 2022 года составит 5% или более, что «очень нетипично», поскольку для всех прошлых кризисов был характерен спад инвестиционной активности.
Это касается счетов в любых банках с лицензией на работу в России. Понимание макроэкономической ситуации помогает сформировать стратегию и выбрать подходящие активы. Особенно это важно, если горизонт инвестирования менее 10 лет, то есть в рамках одного экономического цикла. Например, кризис 2008 года — один из худших медвежьих рынков в истории американского индекса акций S&P 500.
По данным мэрии столицы, деньги пошли на закупку машин, оборудования, строительство нежилых зданий, благоустройство территорий. Позитивная динамика инвестиций в основной капитал по итогам прошлого года отмечена в 48 регионах России. Это говорит о том, что бизнес там не только не свернул инвестиционные проекты, но и, напротив, нарастил активность. Также последствия кризиса смягчил рост бюджетных вливаний — в итоге доля государства в общем объеме инвестиций увеличилась. Грядущий 2022 год очень опасен для инвестирования, так как темпы роста инфляции как в России, так и во всём мире бьют рекорды.
(и при этом такому инвестору абсолютно ничего не надо делать — закупил активы в начале года, в конце года произвел ребалансировку). К сожалению или к счастью, но портфель Вавилон РУС не сможет пока дожить до 18 лет. В 2023 году мы прекращаем формирование портфеля до момента выхода России из боевых действий и разворота тренда в сторону свободы и права.
«Наиболее устойчивыми окажутся инвестиции в инфраструктуру, поддерживаемые правительством. В наибольшей рисковой зоне находятся инвестиции в развитие, которые ориентированы на спрос, поскольку ни с внутренним, ни с внешним спросом больших перспектив роста не наблюдается», — отмечает Донец. Объем государственных вложений в инфраструктуру по итогам 2022 года вырастет на 8–10%, почти до 3 трлн руб., подсчитали ранее аналитики Sherpa Group.
Вместо решения задач в офисе стал развиваться новый канал восприятия – визуальный, а передача информации в большей степени свелась к отправке электронных документов. Фото и видеоконтент стал основным инструментом для общения, развлечения и работы. Зато торговая и офисная недвижимость, по его мнению, сейчас является рискованной инвестицией. Это связано с переходом многих сотрудников на удалённый режим работы, уходом торговых предприятий в онлайн и жёсткими карантинными мерами для торговых центров. — Это могут быть не только инвестиции в готовые объекты, которые можно сдавать в аренду маркетплейсам и интернет-магазинам. Также востребованы склады для продукции АПК — об этом говорит Минсельхоз.
Биржевые фонды зачастую следуют за крупнейшими мировыми индексами, то есть, по сути, отражают динамику нескольких сот или тысяч компаний, если, например, взять S&P 500 или Russell 2000. Получается, минимизируется риск отдельных компаний», — отметила Юлия Мельникова, аналитик управляющей компании «Альфа-Капитал». С ней согласен и Василий Карпунин, начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций». По его словам, облигации «уже близки к дну, учитывая намеки на достижение пиковых значений по рублевой инфляции». Он отметил, что хотя очень быстрого обратного роста может не произойти, уже сейчас можно зафиксировать высокую доходность, если купить средние и длинные облигации высокого качества. Мобиус полагает, что китайский рынок по-прежнему очень жизнеспособен.
Для вкладов с большим сроком ставки менее привлекательны, так как к 2024 году инфляция может замедлиться до 4% и Банк России продолжит снижение ключевой ставки. Учитывая сказанное, рассмотрим привлекательность разных инвестиционных активов на разных горизонтах инвестирования. Нециклический бизнес, наоборот, демонстрирует более или менее постоянную выручку независимо от состояния экономики.
Их появление даст новые возможности клиентам диверсифицировать портфели и усилит конкуренцию в отрасли. На российских площадках могут появиться порядка 500 иностранных ETF-фондов. Эксперт полагает, что американские акции — самые качественные во всем мире, и рынок США остается самым лучшим выбором.
Об общем снижении торговой активности инвесторов говорит и статистика двух крупных российских бирж. Так, в ноябре 2021 года на Московской бирже совершали сделки 2,6 млн клиентов, а по итогам ноября 2022 года их было 2,1 млн. На Санкт-Петербургской бирже количество активных счетов инвесторов снизилось более чем в четыре раза — с 910 тыс. За два года стартап привлек еще около $1,2 млн от международных фондов с российскими корнями, названия которых не раскрывает. Основная часть пользователей Brickit из США, Великобритании, Германии и Китая. Платформу Contenive (ранее Postoplan) для планирования и публикации контента в соцсетях в 2020 году запустили Алексей Божин, Екатерина Сухенко и Дмитрий Каан.
В Saxo Bank в «шокирующих прогнозах» на 2022 год предполагают, что рынки смогут разворачивать женщины-инвесторы, а ученые придумают, как омолодить клетки и многое другое. В качестве варианта Смирнова отметила фонд PNK rental, так как можно купить один пай по цене менее ₽2 тыс., что подойдет инвесторам с капиталом в ₽100 тыс. При этом в договорах должна быть включена индексация на инфляцию. Дюрация — это период до того момента, когда вложенный в облигацию капитал полностью возвращается инвестору. Этот показатель помогает определить среднее время окупаемости инвестиции.
Она попала в список аутсайдеров, хотя в прошлом году замыкала рейтинг компаний, акции которых показали наиболее впечатляющую динамику. Но это неудивительно для низколиквидных акций, стоимость которых может расти или снижаться без видимых причин. В сентябре Мосбиржа сообщила, что 13 декабря остановит торги бумагами компании. Он добавил, что поддержкой темпам роста кредитования будут выступать ухудшившиеся перспективы привлечения зарубежного финансирования крупными субъектами российской экономики. Также стоит обратить внимание на акции ритейлеров, считает Исаков. Самыми перспективными в 2023 году будут инвестиции в бумаги нефтяных компаний, от экспорта продукции которых мир не сможет отказаться.
Производство таблеток от коронавируса может стать для нее дополнительным источником дохода, но вряд ли станет основным. Отношение чистого долга к EBITDA у Lockheed Martin составляет 0,7. Такая низкая долговая нагрузка в сочетании со стабильным потоком выручки, не зависящим от внешних рыночных условий, позволяет отнести ее акции к защитным бумагам. Вот пять американских акций, которые, на наш взгляд, оптимально подходят для формирования дивидендного портфеля. С 4 апреля по конец ноября среднее время, которое россияне проводили в инвестиционных приложениях, в среднем составляло 13–14 минут. Ряд банков, попавших под санкции, дает возможность скачать приложения для инвесторов напрямую с их сайтов — но только для платформы Android.
По его словам, китайский рынок снизился достаточно сильно, и там можно найти хорошие возможности. По мнению инвестора, акции — лучшее средство защиты от инфляции, лучший способ сохранить и приумножить капитал. Например, в «мемных» акциях и некоторых криптовалютах, считает он. Питер Гарнри — глава отдела стратегий по работе с ценными бумагами Saxo Bank. В 2016 году его назначили руководителем команды количественных стратегий, которая занимается применением компьютерных моделей на финансовых рынках. Гарнри разрабатывает торговые стратегии и анализирует фондовые рынки, а также акции компаний, применяя сложные статистические методы и модели.
Для широкой диверсификации в портфель разумно включать акции из разных стран и секторов экономики. Обычно надежнее инвестировать в крупные компании — голубые фишки. Молодые компании с нестабильными потоками — более рисковое вложение, но и потенциальная выгода больше. Также обратите внимание, платит ли компания стабильные дивиденды — такие акции, как правило, более консервативны, чем растущие акции из технологических отраслей.
Ожидается, что механизм может быть реализован при создании новых фондов. Соответственно, на рынке появятся новые продукты, так называемые фонды для рантье», — рассказал Евгений Горбунов. По его мнению, самые недооцененные среди них — акции «Роснефти», «Башнефти» и «Транснефть».
В него входят пять сотен крупнейших американских компаний из разных секторов экономики. В 2022 году будет по-прежнему сохраняться проблема дефицита микросхем в мире, и компании сектора продолжат зарабатывать рекордные прибыли, уверен Кирилл Комаров. «Сектор показывает доходность в 27% годовых последние десять лет. И с ростом диджитализации наших жизней этот тренд только продолжится. Поэтому среди тематических фондов мы бы отдали сейчас предпочтению сектору полупроводников», — отметил эксперт. При получении такого промежуточного дохода не будет прерываться срок для получения налоговой льготы за долгосрочное инвестирование.
«С учетом объема денег в обращении люди думают, что они богаты, что они с помощью криптовалют много зарабатывают, и начинают тратить больше денег, и это приводит к росту цен», — сказал он. Считает, что в 2022 году на рынках будут коррекции, то есть периоды, когда бумаги снижаются в цене. Так что мы можем ожидать коррекции », — ответил инвестор на вопрос «РБК Инвестиций» на онлайн-встрече, организованной компанией «Атон». Чукотка оказалась в большом плюсе за счет прихода новых резидентов с крупными проектами, включая освоение месторождения Пыркакайские штокверки, которым занимается «Селигдар».
Поэтому привлекательно выглядят биржевые ПИФы на корпоративные облигации и ОФЗ», — отметил эксперт. Гарнри считает, что импульс роста на рынках достаточно силен, и в 2022 году прибыль компаний может увеличиться. Однако повышение процентных ставок может негативно сказаться на оценке стоимости акций. «Более высокие процентные ставки также могут существенно повлиять на определенные сегменты фондового рынка, в которых акции стоят дорого», — рассказал эксперт «РБК Инвестиции ».
Однако это может выражаться лишь в менее слабой динамике этих акций по сравнению с другими секторами фондового рынка, если он перейдет в фазу устойчивого нисходящего тренда, предупредил эксперт. «ВТБ Капитал» в своей стратегии прогнозирует рост индекса РТС до 2000 пунктов к концу 2022 года. Всплеск инфляции по всему миру был самым заметным событием 2021 года, рассказали аналитики. Ускорение роста цен отражает намного больше, чем просто нарушения в цепочках поставок продукции, и фактически является предвестником нового бизнеса-цикла, считают в компании. Это хорошая новость для России как циклического рынка — особенно для сырьевого и финансового секторов. К тому же Банк России уже завершает цикл повышения процентных ставок и высокие ставки уже заложены в цены российских активов.
Подъём на 10–20% (плюс дивиденды в среднем 9%) по индексу Мосбиржи — вполне реальный сценарий. К концу года инфляция в стране, вероятно, замедлится, что приведёт к снижению рублёвых процентных ставок, а это очевидный позитив для фондовых активов, — считает Александр Бахтин. В 2021 году российский фондовый рынок стал одним из лучших в мире на фоне повышения цен на нефть и природный газ. С начала года индекс Мосбиржи, который включает 43 наиболее ликвидные акции крупнейших российских компаний, прибавил около 15%, а долларовый индекс РТС вырос на 16,9%.
Стартап планирует зарабатывать на розничном кредитовании — продаже банковских продуктов и услуг физическим лицам. Чтобы получить местную банковскую лицензию, основатели договорились о покупке контрольного пакета в одном из филиппинских банков. Риск по каждой позиции фиксирован, так как инвестор отдает не более 10% портфеля под каждый класс активов. При этом доходность каждой позиции может составлять от 50 до 300% — в зависимости от того, используете вы опционы или нет.
Однако, с инвестициями в продукты питания следует быть аккуратными, так как им свойственна повышенная волатильность. Поэтому не рекомендую инвестировать более 10% портфеля в подобные товары. Мы рекомендуем инвесторам держать часть капитала в золоте, а если ситуация будет усугубляться, то наращивать позицию агрессивно. Следовательно, если мы ждем, что центральный банк поднимет ставку в 2022 году, а с нашей точки зрения деваться ему просто некуда, то курс Евродоллара неизбежно упадет. Поэтому тот, кто купит опционы пут, делая ставку на падение, с большей долей вероятности заработает деньги в 2022 году.
По её словам, это один из способов сохранения денег и отличный вариант для достижения уровня инфляции. В первую очередь его необходимо рассматривать как консервативный инвестиционный инструмент, направленный не на приумножение, а в первую очередь на сохранение денег. Поэтому, по её словам, необходимо провести широкую диверсификацию рисков. В 2022 году главной задачей будет догнать уровень инфляции, темпы роста которой в России уже сейчас превышают 8%.
Такого эффекта компании удалось добиться благодаря продаже вакцин — это приносит ей уже около 60% всей выручки. Также Pfizer разработала препарат от коронавируса, который показал эффективность на уровне 89% в снижении риска тяжелого течения заболевания. Таблетка проходит последние стадии одобрения и уже в начале 2022 года должна появиться в продаже.
Аналитики крупнейших российских инвесткомпаний и банков рассказали, на что рассчитывать инвесторам в 2022 году, и назвали самые перспективные акции. В результате бума на рынке электронной коммерции и стремительного развития высокотехнологичных приложений, акции полупроводниковых компаний начали пользоваться повышенным спросом. Сейчас подавляющее большинство микросхем на основе 5-нм техпроцесса разрабатывается на заводах в Восточной Азии. Однако корпорация Intel стремится развивать производство в США и Европе, чтобы уравновесить доминирующее положение Азии и не отставать от TSMC и Samsung. Положительную динамику экономист объясняет в первую очередь государственным финансированием, в частности, инфраструктурного строительства.
Российские акции основатель Mobius Capital Partners поместил в топ-10. Я считаю, что очень важно иметь акции и присутствовать в российской экономике», — отметил он. Однако одна из проблем страны — корпоративное управление, так как не всегда ясно, кто на самом деле контролирует компании. Однако самой привлекательной в плане инвестиций в 2022 году страной Мобиус назвал Индию.
Самыми надежными считаются государственные облигации — ОФЗ, или облигации федерального займа. Купонная доходность ОФЗ примерно такая же, как у банковских депозитов. Допустим, вы инвестируете свободные деньги и уже точно знаете, что через год они вам понадобятся. В таком случае стоит придерживаться консервативного подхода — делать ставку на менее рисковые инструменты, например государственные облигации или банковские вклады. Это надежные активы с прогнозируемым доходом, поэтому можно быть уверенным, что через год вы полностью вернете свой капитал и проценты. Криптовалютные войны (привет Luna и FTX) дали о себе знать, теряем мы и на криптовалютном рынке.
В основе обвинений лежит экспертиза, сделанная по заказу ЦНИРТИ им. По его словам, эксперт опирался на цены, указанные в интернет-магазине приборов и электронных компонентов «Чип и Дип». «Но компоненты, которые продают на этом сайте, точно не подойдут для работы в условиях космической радиации», — говорит собеседник РБК. В транспортировке и хранении капитальные вложения в январе—сентябре выросли даже сильнее, чем в добыче нефти и газа, — на 11,1%. В условиях переориентации грузопотоков с западного на южное и восточное направления важное значение приобрели инвестиции в развитие портовой и железнодорожной инфраструктуры, говорится в докладе.
Одна из таких инвестиций — акции компаний, которые меньше всего зависят от экономического цикла. Они показывают стабильную и небольшую доходность во время подъёма экономики и меньше всего теряют в цене во время её спада. Инвестиции на фондовом рынке стоит рассматривать конкретно по каждому инструменту. Но в данный момент, полагает Фёдор Сидоров, когда большинство инвесторов в мире ожидают коррекции, стоит сконцентрироваться на акциях крупнейших иностранных эмитентов. При этом Антон Быков обращает внимание, что драгметаллы, по всей видимости, ещё не достигли окончательного дна. В первой половине 2022 года золото всё-таки снизится к 1450–1550 долларам за тройскую унцию, от которого начнётся устойчивый рост выше 2200–2500.
В отношении консервативных инвестиций, к которым принято относить облигации и соответствующие фонды, составленные из них, эксперты, опрошенные «РБК Инвестициями», дали диаметрально противоположные мнения. Вторым нововведением, которое прорабатывается Банком России, может стать появление в 2022 году у владельцев паев возможность получать промежуточные доходы (дивиденды и купоны) от бумаг, входящих в фонды. Сейчас в рамках ПИФов и БПИФов купоны и дивиденды реинвестируются. Не позднее 1 апреля 2022 года ожидается допуск зарубежных неспонсируемых ETF на российские биржи.
По данным Росстата, в 2022 году больше половины регионов России нарастило объем инвестиций. «Разогревается» и автомобильный сектор за счет активного производства электрокаров, которым занялись крупнейшие бренды отрасли. Акции бренда Ford обновили многолетние максимумы и достигли стоимости в 20 долларов из-за феноменального спроса на новый электрический пикап Ford F-150 Lightning.
Дивидендные бумаги растут слабее рынка в «бычьи» периоды, но зато и в периоды спадов демонстрируют более умеренное снижение. Их котировки поддерживаются низкими мультипликаторами и высокими дивидендами. Стоимость суточной аренды полувагона в декабре продолжила восстанавливаться от мартовского минимума в ₽665 и выросла до ₽2497. Именно этот тариф определяет большую часть доходов компании Globaltrans, которая предлагает услуги аренды полувагонов для перевозки металлов, руды и угля. При этом акции компании выросли не так сильно, как цены на ее услуги. Если на рынке железнодорожных перевозок сохранится благоприятная конъюнктура, в 2022 году по этим бумагам можно ожидать хорошей дивидендной доходности.
Суммарно такой портфель может принести доход от 10 до 30% годовых. Меркулов считает, что в американских акциях стоит фокусироваться на компаниях стоимости и низкой волатильности . Примером такой компании он считает The Mosaic Company — ведущего производителя и продавца концентрированных фосфатов и калийных удобрений для мировой сельскохозяйственной промышленности. По словам директора аналитического департамента инвесткомпании «Фридом Финанс», на долю Mosaic приходится около 74% годового производства фосфорных удобрений для сельскохозяйственных культур в Северной Америке. «Если говорить о наших фаворитах на 2022 год из российских акций, то мы делаем фокус на нефтегазовый сектор.
В будущем «Сбер» рассчитывает на увеличение доли аудитории нового приложения за счет притока новых инвесторов. По ее оценке, после «небольшого оттока весной» с начала года доля фондированных клиентов «Сбера» выросла более чем на 8%. Анализ портрета аудитории инвестиционных приложений Mediascope провел за период с сентября по ноябрь 2022 года среди жителей всех городов России старше 18 лет.
Но для российского инвестора, учитывая высокие риски ослабления курса в 2022 году, рублёвые цены золота, возможно, ниже уже не будут. Поэтому если с приобретением валюты можно потянуть до конца февраля, то с золотом при покупке за рубли, вероятно, тянуть не стоит. Главное — не забывать, что покупки драгметаллов имеют смысл на дистанции от двух-трёх лет. Прогнозируемое снижение инфляции в России остановит рост ключевой ставки, а, соответственно, падение облигаций. Таким образом, в будущем году инвестиции в отечественные облигации могут оказаться удачными. Такой прогноз дал инвестиционный стратег “БКС Мир инвестиций” Александр Бахтин.
Важно, чтобы в условиях растущих ставок увеличение затрат на обслуживание долга не подорвало устойчивость компании, а рост дивидендных выплат не отставал от инфляции. Поэтому при составлении портфеля старайтесь учитывать уровень долговой нагрузки компаний, а также темпы роста их дивидендов. Если вы не хотите полностью уходить в защитные активы вроде облигаций и золота, а криптовалюты для вас слишком рискованны, можно рассмотреть вариант с покупкой дивидендных фишек. Такие компании направляют на выплаты акционерам значительную часть своих денежных потоков, а их акции, как правило, торгуются дешевле акций роста.
Ниже представлены исторические показатели доходности разных классов активов в зависимости от уровня и динамики инфляции. Как видим, недвижимость (REITs) давала хороший результат в любой ситуации. Акции развивающихся рынков, а это преимущественно сырьевые компании, слабо проявили себя только в условиях дефляции. Речь про физические активы, такие как недвижимость, автомобили и предметы роскоши.
Изначально ожидалось, что компания будет ежегодно платить по ₽0,085 на акцию, однако по итогам 2020 года дивиденды были отменены и перенесены на два года вперед. Теперь акционеры ожидают ₽0,085 на акцию по итогам 2021 года (в моменте около 10% доходности) и ₽0,15 на акцию по итогам 2022 года (более 17% доходности при текущей цене). Таким образом, в следующие два года можно ожидать от компании двузначных доходностей, а в будущем — отдачи от ее новых проектов. Представитель брокера Альфа-банка подтвердил вывод Mediascope, что финансовая организация не наблюдает оттока.
В Якутии расположено одно из крупнейших в мире месторождений коксующегося угля — Эльгинское угольное месторождение. Сейчас компания «Эльгауголь» строит частную железнодорожную ветку, чтобы вывозить уголь с месторождения на берег Охотского моря. Там же компания планирует построить порт мощностью 30 млн тонн в год.
Во времена, когда мир еще не оправился от пандемии и регулярно сталкивается с новыми вызовами, связанный с медициной сектор, будет играть решающую роль. Ожидание роста поддерживают успехи новых технологий, а также большие финансовые вложения в компании, которые занимаются производством вакцин. Диагностические возможности и улучшенные методы лечения помогут в будущем выстроить эффективную систему здравоохранения, что скажется на котировках компаний. По его мнению, на горизонте ближайших месяцев лучше отдать предпочтение “голубым фишкам”. Аналитик положительно оценивает нефтегазовый и банковский сектора.
Макдональд присвоил акциям рейтинг «покупать» и установил целевую цену в $45 за акцию (рост более чем на 93%). Однако частным инвесторам выбирать перспективные бумаги становится все сложнее, учитывая также ожидаемый рост заболевших вирусом «омикрон» и повышение доходности облигаций, считают эксперты Уолл-стрит. Аналитики с TipRanks подготовили список пяти бумаг с потенциалом роста свыше 15% в 2022 году, пишет CNBC. Однако и в этом секторе есть приятные исключения — такие, как привилегированные акции «Ленэнерго». Последние годы дивидендная база компании (прибыль по РСБУ) растет быстрее инфляции, что позволяет «Ленэнерго» не только платить высокие дивиденды, но и стабильно их увеличивать.
Если Федрезерв перейдет к решительным действиям и начнет повышать ставки, это увеличит привлекательность инструментов с фиксированной доходностью и может привести к оттоку средств с рынка акций. Процентные и комиссионные доходы главного банка страны продолжают расти двузначными темпами. Так, по результатам 11 месяцев этого года процентный доход вырос на 12,1%, а комиссионный — на 14,8% год к году. В связи с ограничениями со стороны иностранных магазинов приложений «Сбер» рекомендовал клиентам использовать приложения сторонних компаний для доступа к своим брокерским услугам, уточнили РБК в пресс-службе банка.
«Эти приложения не могли быть учтены при проведении исследования», — подчеркивает представитель банка. При этом охват таких приложений, как «Тинькофф Инвестиции» и «Альфа-Инвестиции» после событий начала года остается стабильным. В результате и в ноябре 2021-го, и в ноябре 2022 года охват «Тинькофф Инвестиции» составил 3,7% (на протяжении года он колебался от 3,5% в декабре 2021-го и апреле 2022-го до 4,1% в феврале и марте 2022-го).
Хотя акции Pfizer прилично подросли, их дивидендная доходность все еще составляет около 3%, что достаточно много для американского рынка. Свои дивиденды в последние пять лет компания повышала в среднем на 4,5% в год, что ниже текущего уровня инфляции. Однако с новыми драйверами роста у нее будет возможность ускорить рост выплат. Долговая нагрузка в последних кварталах была успешно снижена, и сейчас отношение чистого долга к EBITDA составляет 0,75.
О том, что восстановление инвестиционного импорта идет намного сложнее, чем потребительского, заявлял ранее глава Минэкономразвития Максим Решетников. Конечно, составленный нами новогодний список дивидендных бумаг не стоит рассматривать как индивидуальную инвестиционную рекомендацию. Форвардная дивидендная доходность ее бумаг превышает 5%, при этом дивиденды растут в среднем на 10% в год. Показатель не назовешь низким, однако проблем с обслуживанием долга у компании нет.
Кроме того, снизился уровень фондирования всего рынка», — объясняет он. В «Сбере» отмечают, что начали предлагать клиентам активно переходить с приложения «Сбербанк Инвестор» на новое приложение «СберИнвестор» с ноября этого года. «У нас начался массовый переход клиентов в новое приложение, при этом в первую очередь переходили активные клиенты», — объясняет директор дивизиона «СберИнвестор» Айша Кубезова.
«Важно не пытаться мыслить краткосрочными перспективами, нужно мыслить долгосрочно, смотреть на то, что будет с рынками через пять лет, в каком направлении они двигаются. «Должно быть, у него будет несколько хороших движений вверх и вниз, но ни одного серьезного движения вверх за весь год», — сказал трейдер о перспективах золота. Что касается доллара США, Уильямс считает, что в первой половине 2022 года американская валюта ослабнет. Можно выделить несколько крупных проектов в других регионах, которые реализуются на деньги бизнеса. Большинство из них связано с развитием транспортной инфраструктуры. Напоминаем, что предложенные активы — не индивидуальные инвестиционные рекомендации.
Если говорить в общем, то финансовые рынки за предыдущий год смогли показать высокий рост, несмотря на ограничения из-за пандемии и до конца не восстановившуюся мировую экономику. Однако успешными были далеко не все ценные бумаги, плюс, инвесторы и аналитики предполагают, что в 2022 году тренд может замедлиться. Чтобы не остаться за бортом, предлагаем рассмотреть наиболее интересные сектора экономики, сохранившие высокий потенциал к росту. Первая неделя 2022 года отметилась массовой распродажей акций технологических компаний — одной из крупнейших со времен кризиса 2008 года. Многие хедж-фонд перекладывали свои активы из акций роста в акции стоимости на новостях о готовности ФРС более быстрыми темпами переходить к ужесточению монетарной политики.
Эта компания относится к нефтегазовому сектору, но от цен на нефть напрямую не зависит. Диверсификация повышает устойчивость компании и помогает ей компенсировать убытки в одном сегменте прибылью в другом. Вырученные деньги можно будет направить на погашение долга, обратный выкуп своих акций или дивиденды. Во-вторых, МТС в следующем году планирует вывести на IPO МТС Банк — свое растущее финтех-подразделение. Это размещение станет для компании еще одним источником дополнительных свободных средств. Капитальные инвестиции и падение прибыли оказали давление на финансовое состояние компании и заставили ее пересмотреть дивидендные планы.
Среди заметных сделок третьего квартала был раунд в $1 млрд, привлечённый Safe Superintelligence от таких инвесторов, как Andreessen Horowitz, Sequoia Capital, DST Global, SV Angel и NFDG. Раунды на сумму от $100 млн и выше по всем секторам составили 39% от общей глобальной стоимости финансирования, снизившись с 47% в предыдущем квартале. В современном мире цифровых технологий каждой компании нужен свой веб-сайт, однако публично торгуемый регистратор доменов GoDaddy в последние полтора года находился в относительной стагнации . Однако в конце декабря 2021 года американский хедж-фонд Starboard Value приобрел 6,5% акций компании. По мнению представителей фонда, бумаги были недооценены и «представляют собой привлекательную инвестиционную возможность».
В отличие от других брокеров, попавших под санкции, «Альфа-Инвестиции» не стали централизованно переводить клиентов к другим участникам рынка, сославшись на дополнительные санкционные риски для клиентов. По его мнению, также не стоит забывать про большие технологические компании. Он полагает, что у них тоже будет пространство для роста в 2022 году, даже несмотря на повышения ставок, так как у них хороший уровень маржинальности, что снижает риски от повышения ставки. По словам Клещева, в целом фонды подходят для инвестора с небольшими суммами. Для такого инвестора будет лучше не пытаться выбирать отдельные инструменты, а формировать диверсифицированный портфель на основе биржевых фондов, отметил эксперт. Директор аналитического департамента инвесткомпании «Фридом Финанс» Вадим Меркулов также считает, что в первом квартале 2022 года станет понятно, собирается ли Банк России закончить с повышением ставки или уже закончил.
При этом с уверенностью говорить о динамике инвестиций в основной капитал в 2023 году нельзя — «вилка» может составлять от минус 5 до 5%, считает Донец. «При определенных сценариях следующий год может быть такой же, как этот, если все тренды усилятся. Например, импортозамещение распространится на новые секторы или госрасходы будут увеличиваться. И наоборот, столкнувшись с ограничениями по спросу и уже единожды перестроившись, производитель перестанет инвестировать в рост, тогда мы можем вернуться к классической картине со спадом минус 5%», — заключает она. К факторам, мешающим компаниям осуществлять инвестиции, в Минэкономразвития относят также снижение спроса на инвестиции в отраслях, ориентированных на экспорт, и сокращение собственных средств предприятий.
Биржевые фонды представляют собой диверсифицированный набор ценных бумаг в рамках какой-либо инвестиционной идеи. Купив паи четырех-пяти ПИФов, инвестор получает готовый портфель, который будет вкладываться в десятки, а то и сотни ценных бумаг одновременно. При этом инвестору не нужно обладать глубокими знаниями финансовых инструментов для управления таким портфелем. Глава Berkshire Hathaway Уоррен Баффет также советует частным инвесторам покупать фонды. «Большинство инвесторов, скорее, выиграет, просто купив индекс S&P 500 на долгосрочную перспективу, а не отбирая акции самостоятельно, даже если это акции Berkshire Hathaway. Средний человек неспособен самостоятельно отбирать акции», — говорил он в ходе собрания акционеров финансового конгломерата.
«Всепогодный» портфель включает валютную диверсификацию, диверсификацию по классам активов, по странам и по отраслям, отметил Далио. В рамках встречи Клуба инвесторов РБК Pro Роджерс отметил, что американский рынок рос с 2009 года. Но я думаю, что в следующем году, когда центральные банки будут повышать процентные ставки, акции пойдут вниз», — сказал он. — Можно предполагать, что во второй половине 2022 года по мере постепенного ослабления инфляции ЦБ станет снижать ключевую ставку.
«Вопросы тейперинга (постепенного сокращения центральными банками денежно-кредитных стимулов — РБК), шоков предложения и инфляции отвлекают внимание. Я планирую оставаться полностью приверженным акциям», — сказал он. Кривая доходности — это график, на котором отображается соотношение доходности различных выпусков облигаций одного эмитента в зависимости от срока погашения. Нормальной считается возрастающая кривая, когда у облигаций с более «длинным» сроком погашения доходность выше, так как и риски тоже больше.
Сначала США ввели запрет на открытие корреспондентских счетов для него, а месяц спустя внесли банк в SDN-список (то есть заблокировали ему доступ к долларовой системе). Скачанные до введения ограничений мобильные приложения «Сбербанк Онлайн» и «Сбербанк Инвестиции» продолжили работать, но скачать их из магазинов Play Market и App Store стало невозможно. Как и ВТБ, брокер «Сбера» после попадания в санкционные списки организовал централизованный переход клиентов к другим участникам рынка. Финтех-стартап Monite в 2020 году создали россияне Иван Марьясин и Андрей Корчак. Марьясин до этого руководил развитием немецкого необанка Penta, а Корчак — технической командой банка «Точка». По мнению основателей, там проживало более 2 млн их потенциальных клиентов среди малого и среднего бизнеса.
По его словам, « медвежьи » рынки, когда активы падают в цене, обычно не длятся долго. Несмотря на возможные коррекции, Мобиус считает, что в следующем году рынки будут показывать хорошие результаты, так как в экономике сохраняется высокий уровень денежной массы и «люди чувствуют себя богатыми». Тем не менее, никто не знает, что на самом деле произойдет, отметил инвестор. С большим отрывом список возглавляет Москва, на которую приходится пятая часть всех вложений в основной капитал в России. При этом основную часть денег — около 4,4 трлн рублей — инвестировал крупный и средний бизнес.
Например, британской компании OneWeb и американской SpaceX, предлагающей глобальную систему Starlink. Отказ от привычных сотовых вышек в пользу спутников в будущем изменит представление о доступном интернете. Однако сейчас мы рассматриваем перспективы инвестирования в 2022 году, и предстоящее время кажется удачным для вложения средств в эту отрасль. Это связано с высоким спросом на электронику и ПК, в особенности – дефицит чипов и компонентов на рынке. Поэтому подробнее остановимся только на четырех наиболее популярных секторах, которые сейчас в тренде, и могут принести прибыль, если в них инвестировать в 2022 году.
На этом фоне бумаги образовательной платформы Coursera потеряли около 45% с момента выхода на биржу в марте 2021 года. Аналитик Jefferies Брент Тилл также позитивно оценивает перспективы GoDaddy. Он написал, что у компании «лучшие перспективы среди производителей веб-сайтов». По словам Тилла, компания нравится ему благодаря «двузначному росту операционной выручки, высокой доходности и привлекательной цене». Эксперт Jefferies присвоил акциям рейтинг «покупать» и назначил ценовой ориентир в $110 за акцию, что подразумевает рост на 43%.
Также обратить внимание следует на финансовый и IT секторы, которым удалось справиться с санкционным давлением намного лучше, чем ожидалось. Об этом «Ленте.ру» рассказал аналитик, директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков. Последние два месяца были довольно слабыми для стримингового сервиса, поскольку инвесторы опасались за рентабельность компании на международном рынке — за последний квартал бумаги Netflix обвалились на 14%. Однако, большинство аналитиков продолжают сохранять «бычий» настрой. Облигационный ETF у нас полностью обанкротился, все акции кроме Фосагро скорректировались, но хотя бы торги ими не прекратились. Разумным решением было не грузить все в ETF фонды, как это рекомендовали все теоретики и финансовые советники.
«Они проводят реформы, продолжают расти с опережающими темпами», — сказал он. Однако всегда нужно выбирать пятилетний горизонт инвестирования, отметил Мобиус. Кроме того, инвестор выбрал Тайвань благодаря технологиям, так как там находится крупнейшая компания, которая занимается полупроводниками. Спайер верит в не всегда популярные у большинства инвесторов принципы.
С конца февраля ряд крупных российских банков, входящих в их контур брокеров и управляющих компаний попали под санкции ЕС и США. Одними из первых ограничения коснулись банка ВТБ и брокера «ВТБ Мои инвестиции». После объявления санкций банковские и инвестиционные приложения ВТБ стали недоступны для скачивания из магазинов Play Market и App Store. Из-за санкций ВТБ принял решение о переводе своих клиентов к другим участникам рынка, например к брокеру Альфа-банка. Вместе с экспертами мы определили критерии, которым должен соответствовать стартап, чтобы попасть в рейтинг самых перспективных. В список мы включили проекты, находящиеся на пороге существенного роста, в том числе и капитализации.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.